Finra ค่าปรับ เวลส์ฟาร์โก ที่ปรึกษา และ เวลส์ฟาร์โก ที่ปรึกษา เครือข่ายทางการเงิน 1 $ 5 ล้าน ต่อต้าน M

FINRA ค่าปรับเวลส์ฟาร์โกที่ปรึกษาและเวลส์ฟาร์โกที่ปรึกษาทางการเงินของเครือข่าย $ 1.5 ล้านสำหรับความล้มเหลวของการป้องกันการฟอกเงิน บริษัท ไม่สามารถเรื่องกว่า 200,000 บัญชีใหม่ในการตรวจสอบบัตรประจำตัว วอชิงตัน - ผู้มีอำนาจกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ประกาศในวันนี้ว่า บริษัท ได้รับคำสั่งสองเซนต์หลุยส์ตามนายหน้าตัวแทนจำหน่ายภายใต้การควบคุมเวลส์ฟาร์โกที่ปรึกษา (WFA) และเวลส์ฟาร์โกที่ปรึกษาเครือข่ายทางการเงิน (WFAFN) เพื่อจ่ายค่าปรับร่วมกัน 1.5 $ ล้านบาทสำหรับป้องกันการฟอกเงิน (AML) ความล้มเหลว เก้าปีที่ผ่านมา บริษัท ไม่ปฏิบัติตามลักษณะสำคัญของการป้องกันการฟอกเงินโปรแกรมการปฏิบัติตามสำหรับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์จากความล้มเหลวในเรื่องประมาณ 220,000 บัญชีลูกค้าใหม่ที่จะต้องใช้กระบวนการตรวจสอบเอกลักษณ์ ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการปฏิบัติตามความต้องการของโปรแกรม AML, นายหน้าตัวแทนจำหน่ายจะต้องสร้างและรักษาโปรแกรมที่เขียนประจำตัวลูกค้า (CIP) ที่ช่วยให้พวกเขาในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าแต่ละรายเปิดบัญชีใหม่ ผ่าน CIP ที่นายหน้าตัวแทนจำหน่ายจะต้องได้รับและตรวจสอบขั้นต่ำบางระบุข้อมูลจากลูกค้าแต่ละรายก่อนที่จะเปิดบัญชีรักษาบันทึกว่าขั้นตอนการตรวจสอบเอกลักษณ์และให้บริการลูกค้าด้วยการแจ้งให้ทราบว่าข้อมูลจะถูกเก็บรวบรวมเพื่อตรวจสอบตัวตนของพวกเขา FINRA พบว่า บริษัท ระบบ CIP ก็ขาดเป็นระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่สนับสนุนมันมีข้อบกพร่องในการออกแบบซึ่งยืนยันจาก 2003 ถึง 2012 เมื่อ บริษัท 'ระบบการประมวลผลการทำธุรกรรมที่ได้รับมอบหมายระบุลูกค้าไปยังบัญชีลูกค้าใหม่บางครั้งมันก็ระบุก่อนหน้านี้กลับมาใช้ใหม่ ที่ได้รับมอบหมายไปยังบัญชีที่ได้รับการปิด เมื่อนำกลับมาใช้ที่ระบุถูกส่งไปยังระบบ CIP บริษัท 'สำหรับการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าระบบจำไม่ได้ว่ามันเป็นที่ได้รับมอบหมายไปยังบัญชีของลูกค้าใหม่และดังนั้นจึงไม่ได้อยู่ภายใต้ลูกค้าใหม่เหล่านั้นเพื่อยืนยันตัวตน นี้ส่งผลให้ในความล้มเหลวในการดำเนินการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าเกือบ 220,000 บัญชีใหม่ นอกจากนี้ประมาณ 120,000 บัญชีที่ไม่เคยได้รับภายใต้การตรวจสอบตัวตนที่ถูกปิดไปแล้วเมื่อเกิดปัญหามาแสง แบรดเบนเน็ตต์ FINRA รองประธานบริหารและประธานของการบังคับใช้กฎหมายกล่าวว่า "บริษัท จะต้องมีพลังในการทดสอบระบบอิเล็กทรอนิกส์ของพวกเขาเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะทำงานอย่างถูกต้องรวมทั้งผู้ที่ได้รับการออกแบบเพื่อให้สอดคล้องกับแง่มุมที่สำคัญของกฎ AML. ในขณะที่ บริษัท ในที่สุดก็ค้นพบข้อบกพร่องในระบบของตัวเองก็เอามานานเกินไปส่งผลให้ในหลายร้อยหลายพันของบัญชีที่จะเปิดและมักจะปิดโดยไม่การระบุที่จำเป็นที่เคยเกิดขึ้น. " ปักหลักในเรื่องนี้ WFA WFAFN และเข้ารับการรักษามิได้ปฏิเสธข้อหา แต่ยินยอมให้เข้ามาของการค้นพบของ FINRA การตรวจสอบของ FINRA ได้ดำเนินการโดยหน่วยงานของการบังคับใช้กฎหมายและกฎระเบียบสมาชิก ผู้ลงทุนสามารถได้รับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับและบันทึกวินัยใด ๆ นายหน้า FINRA จดทะเบียนหรือ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ของ FINRA BrokerCheck FINRA ทำให้ BrokerCheck ใช้ได้ไม่มีค่าใช้จ่าย ในปี 2013 สมาชิกของประชาชนที่ใช้บริการนี​​้เพื่อดำเนินการ 16,500,000 ความคิดเห็นของนายหน้าหรือ บริษัท บันทึก นักลงทุนสามารถเข้าถึง BrokerCheck ที่ FINRA / brokercheck หรือโทร (800) 289-9999 นักลงทุนอาจพบสำเนาของการลงโทษทางวินัยนี้เช่นเดียวกับเอกสารทางวินัยในการดำเนินการทางวินัยของ FINRA ฐานข้อมูลออนไลน์ FINRA ที่อำนาจควบคุมอุตสาหกรรมการเงินเป็นองค์กรกำกับดูแลอิสระที่ใหญ่ที่สุดสำหรับทุก บริษัท หลักทรัพย์ที่ทำธุรกิจในประเทศสหรัฐอเมริกา FINRA จะทุ่มเทเพื่อการคุ้มครองผู้ลงทุนและความสมบูรณ์ของตลาดผ่านการควบคุมที่มีประสิทธิภาพและมีประสิทธิภาพและการปฏิบัติตามและบริการเสริมที่ใช้เทคโนโลยี FINRA สัมผัสแทบทุกแง่มุมของธุรกิจหลักทรัพย์ - จากการลงทะเบียนและให้ความรู้แก่ผู้เข้าร่วมอุตสาหกรรมทั้งหมดเพื่อตรวจสอบ บริษัท หลักทรัพย์เขียนกฎบังคับใช้กฎเหล่านั้นและกฎหมายของรัฐบาลกลางหลักทรัพย์และการแจ้งและความรู้แก่ประชาชนการลงทุน นอกจากนี้ยังมีการเฝ้าระวัง FINRA และบริการอื่น ๆ สำหรับการกำกับดูแลตลาดตราสารทุนและตัวเลือกเช่นเดียวกับการรายงานการค้าและการสาธารณูปโภคในอุตสาหกรรมอื่น ๆ FINRA ยังบริหารจัดการฟอรั่มการระงับข้อพิพาทที่ใหญ่ที่สุดสำหรับนักลงทุนและ บริษัท สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมกรุณาเยี่ยมชม FINRA